Sedan bildandet av de första staterna i mänsklighetens historia har handeln gått utöver ett lands gränser. Till en början kunde det ha varit ett utbyte av varor, men efter pengarnas tillkomst förändrades omfattningen av handelsverksamheten avsevärt.
Koncept
För länge har internationella handelsavtal mellan länder inte haft något namn. För första gången introducerades ett sådant begrepp som betalningsbalansen i finansiell terminologi 1767 av James Denem-Stewart, en brittisk ekonom. Enligt hans uppfattning betydde denna term medborgarnas utgifter för pengar utomlands och betalningar av skulder till utlänningar.
I modern tolkning är betalningsbalansen betalningar från ett land till ett annat. Låt oss ta en närmare titt på dess struktur och historia.
Villkor och nödvändighet för uppkomsten av internationella balansräkningar
Som historien har visat förändrade uppkomsten av en sådan finansiell kategori som betalningsbalansen den nationella ekonomin avsevärt i de flesta länder.
Om kostnaden för valutor i slutet av 1800- och början av 1900-talet låg på samma nivå under en tillräckligt lång tid, med stöd av "guldstandarden", som faktisktoch bildade sin kurs (som passade alla), sedan under villkoren för en "flytande" ränta, blev detta tillvägagångssätt olönsamt.
Tidigare deltog finansposten "Reservtillgångar" i regleringen av eventuella förändringar i växelkursen. I vår tid är det landets betalningsbalans, eller snarare dess tillstånd, som påverkar växelkursens fall eller uppgång. Denna finansiella kategori var tvungen att genomgå flera omvandlingar för att komma till den struktur som Internationella valutafonden representerar idag.
Huvudsakliga ekonomiska metoder
Gäller för närvarande:
- Teorin som föreslagits av David Hume anses vara en klassiker. Det kallas "automatisk balans". Det var i den som huvudarbetet med regleringen av växelkurserna utfördes av reservtillgångarna.
- Nästa steg var den neoklassiska metoden, kallad elastisk. Sådana finansiella genier som J. Robinson, A. Lerner, L. Metzler deltog i dess utveckling. Enligt deras teori är ryggraden i landets betalningsbalans dess utrikeshandel, vars balans bestäms av prisnivån för exporterade varor i förhållande till importerade varor och multiplicerat med den underliggande växelkursen. Med detta tillvägagångssätt säkerställs balansen i balansen genom en förändring i växelkursen. Det vill säga, dess devalvering kommer att sänka priserna i utländsk valuta för exportvaror, medan omvärdering kommer att "tvinga" utländska köpare att köpa produkter från detta land till en högre kostnad.
- Nästa teori är absorptionsmetoden, där betalningsbalansen(exakt dess handelsdel) är "bunden" till huvudelementen i landets BNP. Grundaren av detta tillvägagångssätt var S. Alexander, som utgick från de idéer som J. Mead och J. Tinbergen förde fram. I detta fall regleras betalningsbalansen genom att stimulera exporten samtidigt som importen begränsas. Detta bör uppmuntra inhemska producenter att producera konkurrenskraftiga produkter och tillhandahålla samma höga servicenivå, och inte bara bero på valutadevalvering, som i den tidigare metoden.
- Monetaristisk teori om balans är knuten till monetära faktorer, nämligen hur balansen påverkar cirkulationen av pengar i landet. Här är tillvägagångssättet som följer: för att undvika ett underskott i betalningsbalansen är det nödvändigt att strikt kontrollera mängden pengar som cirkulerar i landet. Om det finns för många av dem bör de kasseras genom att köpa utländska varor eller tjänster.
Alla ovanstående metoder har tillämpats vid olika tidpunkter och är fortfarande relevanta idag. Beroende på vilken av de två som för närvarande används i ett land, beror vilka typer av operationer som utförs av det.
Structure
Som regel använder många länder handelsoperationer som en reglering av betalningsbalansen i syfte att uppnå en positiv balans. Faktum är att det kan finnas flera sådana operationer.
Internationella valutafonden har sammanställt ett betalningsbalanssystem som inkluderar 112 poster uppdelade i 7 block. Detta schema är extremtsvårt för folk okunniga inom finansiella områden, så det har förenklats till tre delar, vilket reducerar allt till följande avsnitt:
- aktuellt konto;
- konton relaterade till kapit altransaktioner (finansiella instrument);
- operationer som reglerar betalningsbalansen.
Låt oss titta närmare på vad de är.
Basic Payment Transaction Accounts
Betalningsbalansens löpande konton inkluderar:
- export av varor;
- importera produkter.
Och tillsammans utgör de handelsbalansen. Måste också nämna:
- tjänster (ingår i balansen mellan handel och tjänster);
- investeringsintäkter;
- transfers.
Som regel återspeglar betalningsbalansens löpande konton alla kassaintäkter som kommer från försäljning av varor och tjänster till utländska medborgare, såväl som nettointäkter från investeringsprojekt. Alla exportintäkter beaktas i kolumnen med ett plus, eftersom statskassan fylls på med utländsk valuta i dessa transaktioner. När importoperationer utförs tas de med i minus i debetkolumnen, eftersom det finns ett utflöde av valuta från landet.
Över hela världen är utrikeshandeln grunden för länders betalningsbalans. Den upptar upp till 80 % av volymen i internationella ekonomiska förbindelser. Om balansräkningen samtidigt är positiv är det ett tecken på att det produceras konkurrenskraftiga produkter av hög kvalitet i detta land.
Betalningsbalanskontonmed stort
Kapital- och instrumentkontona inkluderar:
- direkt kapitalkonto;
- finansiella konton, som inkluderar följande instrument: direktinvesteringar, portföljinvesteringar och andra investeringar.
Kapitalkonton inkluderar alla typer av köp och försäljningar och transaktioner på dem, kapitalöverföringar, annullering av skulder, investeringsbidrag, överföring av äganderätter, annullering av skulder till staten, överföring av rättigheter avseende material (till exempel, jordens inälvor), och immateriella (varumärken, licenser, etc.) tillgångar.
När det finns ett inflöde av valuta till statskassan från dessa konton kan vi tala om ett positivt saldo. Och vice versa.
Finansiella konton är förknippade med överföringar av ägande av ett lands finansiella tillgångar. Lånen som ges kan ta formen av både direkt- och portföljinvesteringar.
Vilket är saldot i betalningstransaktioner
Dessa koncept är grunden för alla finansiella transaktioner, eftersom de bestämmer deras kvalitet. Betalningsbalansen är en grupp konton som helst bör vara positiva efter de finansiella transaktioner som utfördes i landet eller utomlands (export-import).
Dessa verksamheter är i sin tur uppdelade i primära (det vill säga de är oberoende och har en stadig tillväxttrender) och sekundära (kortsiktiga, är under extern påverkan, till exempel, centralbanken eller regeringen landet).
Alla länder i världen strävar efter att uppnå en aktiv, åtminstone, noll betalningsbalans. Om i något ekonomiskt skede av ett lands utveckling dess balans är i minus under en lång tid, reduceras reserverna av guld och valuta i centralbanken tills devalveringen av dess inhemska valuta sätter in.
Betalningsmetoder
Alla betalningar som görs mellan länder visas i två kolumner: kredit och debet, och skillnaden mellan dem beaktas antingen som ett positivt eller negativt saldo.
Till exempel, när ett land exporterar varor, arbetskraft, tjänster, information eller kunskap och dess statskassan får ett inflöde av utländsk valuta, kommer alla kvitton från de utförda operationerna att anges i kolumnen med "+"-tecknet av betalningsbalansen enligt lån.
Samma operationer, men endast för import, som medför ett utflöde av valuta från landet, anges i kolumnen "debet" med ett "-"-tecken.
Om ett land köper realkapital (valuta, värdepapper) utomlands, så registreras sådana finansiella transaktioner också i "debet", så det finns ett utflöde av valuta. I händelse av att den tvärtom säljer inhemskt kapital eller avskriver skulder till utlänningar (enskilda företag eller hela landet), kommer detta att registreras under "lånet". Till exempel
| Operation | Credit plus (+) | Debet, minus (-) |
|
Varor och tjänster Avkastning på investeringar och löner Transfers |
Export av varor och tjänster Kvitton från utländska medborgare Ta emot pengar |
Import av varor och tjänster Betalningar till utländska partners Sändning |
|
Köp/försäljning av icke-finansiella tillgångar Transaktioner i finansiella tillgångar eller skulder |
tillgångsförsäljning Tillväxt av förpliktelser gentemot utländska partners/minskade krav gentemot dem |
tillgångsförvärv Öka kraven på utländska partners eller minska skyldigheterna gentemot dem |
Betalningsbalansen är ett dokument som registrerar de utländska ekonomiska relationerna och verksamheten i landet, och eftersom det har ett internationellt format registreras alla kassaflöden i dollar.
Underskott och överskott i balansräkningen
Dessa två begrepp är förknippade med aktiviteter som antingen finansierar ett negativt saldo eller tillämpar dess positiva motsvarighet.
Underskottet i balansräkningen måste täckas av något, och här gäller det att avgöra om det blir ett utlandsföretagskonto eller kapital i form av lån.
Den första är naturligtvis att föredra, eftersom den säkerställer inflödet av valuta till landet, medan lån kommer att medföra utflöde och till och med med ränta.
Som en sista utväg kan du använda landets guld- och valutareserv för att täcka underskottet i balansräkningen, och, ja, ett helt desperat steg är devalveringen av den inhemskavaluta.
När det finns ett överskott som genereras under löpande verksamhet, spenderar landet det mottagna kapitalet på framväxande negativa saldon. En del av pengarna går också till artikeln "Rena fel och utelämnanden."
MFI-betalningssystem
Strukturen av betalningsbalansen som antogs 1993 av IMF inkluderar:
- Avräkningssaldo. Alla ekonomiska förpliktelser för ett land i förhållande till ett annat/andra stater och deras uppfyllande inom de villkor som anges i avtalet är underförstådda.
- Internationell skuldsaldo. Detta inkluderar faktiska betalningar till andra länder och inflödet av pengar från dem.
I rapporter om dessa typer av saldon måste beloppet för kreditöverföring av pengar matcha debetbeloppet.
Rysk balansräkning
Om vi tar hänsyn till Rysslands betalningsbalans, så visas den huvudsakliga rörelsen för utländsk valuta i följande kvoter för import och export:
- frakt utomlands;
- turismsektorn;
- köpa eller sälja licenser (patent, varumärken);
- trading;
- internationell försäkring;
- direkt- eller portföljinvestering och mycket mer.
För första gången, enligt den struktur som IMF i Ryssland föreslagit, sammanställdes betalningsbalansen redan 1992, och sedan dess har den upprättats enligt samma system.
Under hela tiden var den huvudsakliga källan till valutainflöde till landet exporten av olja och gas, timmer, vapen, utrustning, kol och andra produkter.
De viktigaste utrikeshandelspartnerna i Ryssland är Kina, USA, Tyskland, Kazakstan, Vitryssland och andraländer nära och långt utomlands.
Slutsats
Så, betalningsbalansen är en statistisk rapport över alla internationella transaktioner som äger rum mellan länder. Den indikerar transaktioner, betalningsdatum, debet, kredit och saldo på dem.
Alla tre delarna av betalningsbalansen återspeglar landets ekonomiska situation genom:
- nuvarande verksamhet;
- kapital och finansiella instrument;
- utelämnanden och fel.
De är strukturen för betalningsbalansen. Alla länder i världen följer dessa parametrar.
