Det är inte ovanligt att ett framgångsrikt företag igår plötsligt försvinner från marknaden, och fordringsägare från alla håll kräver att det betalar av sina skulder till dem. Försenade löner, förekomsten av skuld på lån - de första tecknen på konkurs. Men bara en skiljedomstol kan förklara ett företag i konkurs som sådant.
Money account love
Proceduren för att försätta ett företag i konkurs är lång och komplicerad. Ett helt system av åtgärder har utvecklats, som bör följas av berörda parter - borgenärer, grundare, partners, för att ta sig ur situationen med minsta möjliga förlust för sig själva. Efter att ha upptäckt de första tecknen på gäldenärens konkurs har inte alla bråttom att köra med krav till skiljedomstolen, eftersom dessa bara kan vara tillfälliga svårigheter för partnerföretaget. Men med en utdragen kris ökar sannolikheten för nästa ruin avsevärt. Skäl till orobör övervägas:
- oförmåga att betala akuta löpande betalningar;
- skulder till anställda på lön i flera månader;
- minskning i produktion, försäljning eller tjänster;
- förlust av lojala kunder, etc.
Bland de viktigaste tecknen på en individs konkurs är skuld på skuldförbindelser på mer än femhundratusen rubel, som hålls i tre månader. För en juridisk person är detta belopp mer än trehundratusen rubel. Monopolföretag faller under konkursförfarandet med en skuld på en miljon rubel. Tecknen på en enskild företagares konkurs är desamma som för en individ - femhundratusen rubel, som han inte kan betala i mer än tre månader. Att hitta liknande problem med din partner eller gäldenär är en anledning att fundera på att spara egna medel. Oavsett hur nära samarbeten mellan företag är, i näringslivet bevakar alla sina egna intressen, och om de ekonomiska svårigheterna för en annan kan sänka en annan, upphör affärsalliansen. För att ansöka till skiljedomstolen med krav på att erkänna en organisation som är skyldig en ganska betydande summa pengar, kan dess borgenär antingen ensam eller i samarbete med andra liknande offer. Om gäldenären inte är en politisk eller religiös organisation kan den försättas i konkurs.
Varje individuellt tillvägagångssätt
Det finns ett separat konkurssystem för varje kategori av juridiska personer. Konceptet och funktionerna i förfarandet, främstliknande, men skiljer sig åt i fråga om skuldbelopp och tidpunkten för deras uteblivna betalning. Så för försäkrings-, kredit- och clearingorganisationer, handelsplattformar, räcker det att inte betala räkningar på två veckor så att dess partners blir misstänksamma och får en anledning att gå till domstol. För strategiska organisationer (kemiska anläggningar, försvarskomplexa företag, etc.) är denna period sex månader. Men de strängaste kraven för att försätta dem i konkurs är för utvecklare. Det kan vara ganska svårt att officiellt likvidera en byggorganisation genom en skiljedomstol, eftersom dess tillgångar i form av delvis uppförda byggnader kan vara ganska betydande, men inte tillräckliga för att uppfylla alla ekonomiska förpliktelser. I det här fallet måste du anstränga dig hårt för att pressa ut det maximala som krävs för att skydda alla offers intressen från det återstående minimumet.
Reglerna för att lämna in ansökningar till domstolen, ett paket med handlingar och processuella åtgärder för varje enskild kategori av företag är också föreskrivna beroende på deras status. Intresserade parter bör vara försiktiga med skulder från en partner eller gäldenär, inte bara till banker och affärspartners, utan också till allmännyttiga företag samt skatte- och pensionsmyndigheter. Oförmågan att lämna obligatoriska bidrag i tid, vars överträdelse kan leda till allvarliga påföljder, är kanske det främsta tecknet på att vara försiktig med att något är fel med företaget.
Homeless
Både externa och interna faktorer kan leda till konkurs. Den första kan tillskrivasen kraftig depreciering av dollarn, en nedgång i försäljningen på grund av uppkomsten av en bättre och billigare produkt från konkurrenter, inflation och mycket mer. Dessa faktorer är svåra att beräkna och påverka. Till skillnad från interna, som är helt beroende av bolagets ledning och den styrelsestrategi som den antagit. Bristen på egna medel från en organisation eller ett företag på grund av en felaktig investeringspolicy kan betraktas som ett betydande tecken på en juridisk persons konkurs. Särskilt om denna trend håller i sig under en längre tid. Problemen som leder till kollaps behöver dock inte ackumuleras gradvis, de kan kollapsa plötsligt. Till exempel med ett kraftigt fall i rubelns växelkurs i närvaro av lån i utländsk valuta.
Om vi talar om de interna missräkningarna av chefer som misslyckats med att bygga en effektiv ledningsstrategi, då kan de mest misslyckade projekten övervägas:
- otidig expansion av produktionen med en kraftig nedgång i försäljningen;
- anskaffning av råvaror eller utrustning till höga räntor;
- irrationell användning av produktionstillgångar;
- Omotiverade personalkostnader och ostödda löner och bonusar, etc
Listan över tecken på att ett företag gått i konkurs på grund av ett felaktigt ledningssystem i dess direktorat kan fortsätta. Om det finns små problem kan de förvärras av oenighet mellan grundarna eller investerarna och svårigheter att utveckla en enhetlig strategi för att jämna ut de vacklande affärerna. Konflikter mellan arbetarekan påverka nedgången i kvaliteten på produkter eller tjänster. Och, som ett resultat, förlusten av konsumenter. Snöbollseffekten kan leda till att företaget kollapsar på ganska kort tid och utan större externa problem. Men deras totala oåterkalleliga ruinprocess utvecklas i en snabbare takt.
"Hjälp" utifrån
Ett uppenbart tecken på en juridisk eller fysisk persons konkurs kan betraktas som en kraftig nedgång i deras solvens på grund av ingripande av oförutsedda faktorer som inte beror på företagets interna affärspolicy. Inte alla företag förstärker personalen med tjänster eller avdelningar som arbetar med felberäkningar av möjliga förändringar på börserna för att skydda sig från att genomföra riskfyllda operationer i förtid. Därför, utan att ha data om prognoser för valutafluktuationer, även i frånvaro av dollarlån, kan dess kraftiga hopp leda till påtagliga minskningar i tillverkningsföretagens inkomster. Inte bara på grund av det faktum att de flesta av de avtalsenliga skyldigheterna för köp / försäljning av råvaror och utrustning på den inhemska marknaden är knutna till växelkursen. Även om beräkningen är i rubeltermer, kommer ingripandet av åtföljande faktorer i form av en kraftig ökning av bränslepriset, som är knuten till dollarn, oundvikligen att leda till en ökning av produktionskostnaden på grund av en ökning av logistikkostnader. Och så är det i allt - ett oförutsett problem fångar ett annat.
Under en större finanskris, vare sig den är flyktig eller utdragen, observeras tecknen på att många framgångsrika företag går i konkurs oftare. Förutom ett hopp i valutor, till oförutseddaekonomiska förluster kan leda till:
- minskning av subventioner från federala eller regionala budgetar;
- inflation;
- ändringar i lagstiftningsakter;
- ökad konkurrens;
- böter;
- nödbetalningar, etc.
Dessutom kan mängden förpliktelser som tas ut över det uppskattade värdet av den egendom som de har till deras förfogande leda till att en individ förstörs. Efter att ha hittat ett sådant tecken har affärspartners rätt att förklara inledandet av ett konkursförfarande mot företaget. Det ytterligare förfarandet för dess implementering kommer att bero på detaljerna i den bransch där företaget eller organisationen är verksam.
Förtroendet som sprack
Ofta, även med alla uppenbara tecken på konkurs, har företag ingen brådska med att följa lagens krav och informera investerare och borgenärer om sin svåra ekonomiska situation. Genom att vidta riskabla åtgärder, ofta med högräntelån, för att rädda situationen blir problemen bara mer allvarliga. För att undvika sådana situationer utvecklade den amerikanske vetenskapsmannen-ekonomen Edward Altman under andra hälften av förra seklet flera utvärderingsmetoder för att förutsäga sannolikheten för konkurs baserat på analysen av företagets prestationer. Tvåfaktor med en missräkning av att undvika ruin utan att skaffa lånade medel anses vara den enklaste och mest prisvärda. Femfaktorn är mer exakt, men som regel tar börser, kreditorganisationer och stora aktiebolag till det. För mindre företag, användning av två-faktormodeller.
Förutom Altman studerades konceptet och tecknen på konkurs noggrant av den brittiske vetenskapsmannen Richard Tuffler, som utvecklade sitt eget fyrfaktorssystem för att förutsäga den troliga ruinen. De återstående kända metoderna ger antingen inte en korrekt bedömning, som Beaver scorecard, eller skapades på basis av befintliga, som Springate-modellen - ett slags Altman-schema. För en mer exakt bedömning av företagets tillstånd analyseras sannolikheten för konkurs oftast med flera metoder samtidigt. I vilket fall som helst, för en sådan komplex händelse, är det bättre att använda tjänsterna från erfarna yrkesmän som hanterar denna fråga professionellt. Analys på egen hand kanske inte ger en korrekt prognos och ibland leder till ett helt motsatt resultat. Och härifrån till kollaps är inom räckhåll.
Problem, men inte de
Det är dock inte alla som anser att ett sjunkande skepp ska räddas. Ofta förbättras dess nedsänkning till botten genom att öka antalet hål i botten. Så är det med företag med problem. Ibland förstörs de medvetet, pressar ut maximal nytta för sina ägare och lämnar dem utan de medel som krävs för att betala av betalningar. Tecken på avsiktlig konkurs är inte lätta att identifiera, men även här har en enkel teknik utvecklats baserat på en studie av företagets produktionsverksamhet och volymen av omsättningstillgångar vid olika tidpunkter.
Att medvetet få en organisation att gå i konkurs, eller till och med fiktivt förklara sig själv som sådan för att undvika att betala skulder, är straffbart enligt lag. I det första fallet företagetfall blir insolvent, i den andra - har medel att uppfylla skyldigheter gentemot borgenärer, men försöker lagligt undvika detta. I vilket fall som helst kommer partnernas intressen att kränkas och de kommer att ha rätt att begära återbetalning av sina pengar genom domstol.
Efter att ha avslöjat tecknen på fiktiv konkurs och bevisat den kriminella avsikten hos initiativtagarna till det illegala upplägget för sin egen berikning, kommer de att straffas beroende på mängden skada som orsakats de berörda parterna. Utöver utdömandet av böter, som kan nå 800 minimilöner, tillhandahålls också verkligt fängelse för bedragare i upp till sex år.
Skulder
Ju tidigare långivaren, efter att ha hittat tecken på konkurs hos sin affärspartner eller partner, går till domstol, desto större chans har han att få tillbaka sina pengar. Kanske inte helt, men åtminstone delvis. Som redan nämnts är de viktigaste indikatorerna för oro en skuld på över femhundratusen rubel för en individ och trehundra för en juridisk person. Betalningstiden för insolvens är från tre månader och mer. Både beloppet och villkoren kan inte vara mindre. Annars kommer domstolen inte ens att godkänna ansökan om prövning. Om gäldenären själv inte har gjort några försök att ta det första steget, trots att han är skyldig enligt lag, har borgenärerna rätt att göra det. Det räcker med en ansökan, grupp eller individuell – det spelar ingen roll. Även om det är omöjligt att fullgöra sina skyldigheter gentemot en långivare samtidigt som man betalar av skulder till flera dussin borgenärer, kan en skiljedomstol inte undvikas.
Företag har inte bråttom att förklara sin insolvens själva också för om de försätts i konkurs kan direktören och revisorn förbjudas att delta i relevant verksamhet under flera år. Dessa begränsningar gäller inte ägare. Men en vanlig medborgare som bestämmer sig för att försätta sig själv i konkurs som individ bör komma ihåg att han under de kommande fem åren fick order om att gå till kreditinstitut. Dessutom kommer han under tre år inte att ha möjlighet att inneha ledande positioner, arbeta på ett företag eller organisation av någon profil. Ett väsentligt tecken på en enskild företagares konkurs är en skuld på femhundratusen rubel och tre månaders försening av betalningar, och bland konsekvenserna är ett femårigt förbud mot liknande verksamhet.
Du kan inte komma på det utan skiljedom
Tvister är möjliga endast om det finns en ansökan för gäldenären. Först och främst klargörs orsakerna som ledde till förlusterna. Tyngdpunkten ligger på att identifiera tecken på fiktiv eller avsiktlig konkurs, eftersom förfarandet i detta fall kommer att gå enligt ett annat scenario än gäldenären hade kunnat föreställa sig. Vilka åtgärder som kommer att följa vid en förfalskning beskrivs i detalj ovan. Närvaron av tecken på en verklig konkurs startar processen för att återställa företagets solvens, eftersom en uppsättning åtgärder i flera steg har utvecklats för att rädda företag från undergång.
I det första skedet är införandet av observation möjlig. Därefter följer ekonomisk återhämtning och extern förv altning. Detta är bara omobservation kommer att visa att företaget fortfarande kan räddas. Om omöjligheten av dess återupplivande fastställs, kommer en fullständig likvidation av företaget som en juridisk person att följa. I det här fallet kommer domstolen sammantaget att ta hänsyn till alla tecken på insolvens. Konkurs kommer endast att fastställas om alla uppgifter indikerar att företaget eller organisationen har kollapsat fullständigt. För varje steg i proceduren föreskrivs motsvarande åtgärder och befogenheter för de specialister som är involverade i processen. Det bästa resultatet av de andra och tredje åtgärderna är att en individs solvens återgår. Men detta är inte alltid möjligt.
Provisorisk regering
De första tre till fyra månaderna är observationsfasen. En domstolsutsedd tillfällig skiljedomschef undersöker situationen direkt i processen för att övervaka företagets huvudsakliga verksamhet på plats. Efter att ha identifierat och bekräftat tecken på en individs konkurs, studerar han möjligheten att utöka interaktionen med borgenärer, beräknar sannolikheten för att återbetala skulder genom att öka produktionsvolymerna eller andra effektiva åtgärder. Samtidigt övergår ansvaret för säkerheten för gäldenärens egendom även till den tillfälliga förv altaren. Det är omöjligt att sälja eller köpa något utan hans vetskap.
På företaget eller organisationen sker den huvudsakliga produktionsprocessen under observationsperioden som vanligt. Hela ledningsstaben stannar kvar på sina platser och fullgör sina personliga uppgifter till fullo. Under denna period finns tecken på konkurs som bevisas avendast närvaron av en skiljedomschef. Han har ett nära samarbete med både direktoratet och gäldenärens investerare och borgenärer. Alla betalningar på skulder, överföringar av utdelningar och liknande medel för ändamålet är tillfälligt inställda.
Smulor att rädda
Om företaget har tillgängliga medel som kan användas för att stabilisera likviditeten, har domstolen rätt att gå vidare till det andra skedet av konkursförfarandet - rekonstruktion eller ekonomisk återhämtning av företaget. Denna möjlighet kan utnyttjas om analysen av företagets verksamhet har visat att man med en viss optimering av den nuvarande ekonomiska situationen kan ta sig ur krisen. Alla faktorer som är relevanta för konceptet och tecken på insolvens beaktas. Konkurs och efterföljande likvidation av företaget är en extrem version av hela processen. Det tillgrips att använda alla andra möjliga metoder. Dessutom kan rätten inte fatta ett sådant beslut på egen hand. Den måste stödjas av grundarna och fordringsägarna.
Under återvinningsperioden, som varar från ett till två år, övergår ledningen av företaget helt till skiljedomstolens skydd. Genom hans beslut kan vissa chefer för företaget vara involverade i genomförandet av vissa aktiviteter. De har dock inte rätt att påverka processen utan samtycke från chefen, inklusive ordföranden eller generaldirektören för organisationen. Ekonomisk återhämtning, tillsammans med tillsyn, är också ett tecken på ett konkursförfarande, så det är inte värt att lura dig själv att svåra tider ligger bakom företaget. PÅunder denna period upphör alla betalningar på skulder, alla åtgärder vidtas för att bevara produktionen och all annan egendom, verksamheten utförs strikt enligt den plan som utvecklats och överenskommits med borgenärerna. Som regel utförs alla aktiviteter maxim alt på bekostnad av befintliga medel, men i vissa situationer är det möjligt att locka till sig ytterligare. Om chanserna att rädda företaget är tillräckligt höga kan investerare ta risken och sätta in en del för att jämna ut situationen.
Styrelsen är på rätt spår
Konkurs, konceptet och funktionerna i förfarandet som helhet kan endast övervägas i kombination, om vi inte talar om ett förenklat system, vars enda uppgift är att likvidera en juridisk person. När företaget räddas följs uppföljning och ekonomiska återhämtningsåtgärder av införandet av extern förv altning. Tillsammans med rehabilitering kan denna period vara två år, men inte mer. Detta är den lagstadgade tidsfristen för de två sista stadierna av konkursförfarandet, som var och en kräver ett separat beslut av skiljedomstolen.
Den externa förv altaren har rätt att:
- hantera gäldenärens tillgångar självständigt, baserat på den handlingsplan som tidigare överenskommits med borgenärerna;
- genomföra transaktioner, inklusive uppsägning av avtalsförpliktelser, ogynnsamt för gäldenären;
- sluta förlikningsavtal med gäldenärens borgenärer etc.
Hela säkerheten för företagets tillgångar, där extern förv altning har införts, faller också på interimsledningen. Men ocksåden förv altare som utsetts av skiljedomstolen har också rätt att försäkra egendom efter eget gottfinnande. Man bör komma ihåg att övervakning, ekonomisk återhämtning och extern förv altning alla är separata tecken på en juridisk persons konkurs. Att återställa solvensen för en nyligen gäldenär leder till att ärendet avslutas och företaget återgår till dess ägare. Och om tillämpningen av åtgärder för att rädda företaget är ineffektiv, är nästa steg dess likvidation.
Tillgångar hanterade
Försäljningen av gäldenärens tillgångar för att betala av skulden är det sista tecknet på konkurs för en individ och juridisk person, såväl som en enskild företagare. Det utförs enligt principen om konkurrenskraftigt urval. Gäldenärens likviditet läggs ut på auktion, intäkterna från den sålda fastigheten överförs till borgenärerna i prioritetsordning efter återbetalning av rättegångskostnader, betalning av räkningar som samlats under den ekonomiska återhämtningen och extern förv altning. Dessutom, efter att ovanstående betalningar har gjorts, är nästa sökande av ersättning gäldenärens anställda som fick funktionshinder eller annan skada på hälsan när de arbetade på det avvecklade företaget. Sedan betalas utestående löner av, och först då överförs resten av intäkterna till borgenärerna.
Som du kan se är konkursförfarandet en ganska lång och komplicerad process om du bestämmer dig för att rädda företaget. Snabbt och mindre kostsamt går det igenom ett förenklat system, när dess enda mål är den officiella likvidationen av företaget. I det här fallet, i det inledande skedet, är konceptet och tecknen på konkurs, som i trestegsförfarandet, liknande. Men varken övervakning eller sanitet och skiljedomshantering införs eftersom de inte behövs.
